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又减了!国有大行网点数量和员工人数大幅缩减的背后

近期陆续披露的上市银行年报数据显示,2021年,各行营业网点数和员工人数继续缩减。以员工人数最多的6家国有大型银行为例,除建设银行一家员工人数有所增加外,其余5家大行员工人数均较2020年有所减少。截至2021年末,6家国有大型银行中,除了交通银行尚未披露网点数据之外,其余5家国有银行披露的网点数量比2020年末合计减少566个。

网点数量减少的原因何在?什么岗位员工人数削减幅度最大?银行人才需求结构又发生了哪些变化?

银行网点数量持续减少

事实上,国有大行网点数量减少的现象已经持续多年,从国有大行2021年年报看,网点数量减少仍是趋势。

截至2021年末,工商银行营业网点数量是15767个,自助银行24145个,智能设备79793台。 与2020年相比,银行网点数量和自助银行分别减少了37个和1022个,而智能设备则新添121台

建设银行去年的营业机构数量减少了231个,其中支行数量减少了157个,支行以下网点减少了76个。

中国银行在内地商业银行机构和非商业银行机构数量分别减少了105家和46家。

而网点数量的减少已经成为银行业的普遍现象。据相关媒体报道,经对银保监会金融许可证信息平台发布数据的统计,在2021年商业银行机构退出列表中,合计有2805个银行网点终止营业,比上一年减少889个。

在分析人士看来, 银行网点关停的背后,是电子渠道分流,离柜业务率走高。特别是近两年来新冠肺炎疫情的影响,为银行加码线上布局再添一把柴。

中国银行业协会近日发布的数据显示,2021年银行业金融机构离柜交易总额达2572.82万亿元,同比增长11.46%,行业平均电子渠道分流率为90.29%。

随着金融科技的发展,很多原本柜台业务可以通过线上完成,网点减少也是必然的趋势,未来这种情况依然会延续。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼对《金融时报》记者表示。

柜面员工人数缩减

银行网点瘦身带来最显而易见的结果是员工数量的变化

根据《金融时报》记者不完全统计,24家已披露年报的A股上市银行中,有11家银行员工总数较上年同期有所减少。

6家国有大型银行中,仅建设银行一家员工数量有所增加,其余均较上年有所削减。

其中,截至2021年末,工商银行共有员工434089人,较上年同期减少了5698人;农业银行在职员工总数减少3826人至455174人;中国银行员工人数为306322人,减少了2762人;交通银行90238人,减少478人;邮储银行193946人,减少581人。

什么岗位员工削减幅度较大?柜面人员。

以农业银行为例,该行年报数据显示,该行柜面人员从2020年末的82974人,缩减至2021年末的74281人,减少了8693人。

“当前金融科技发展迅速,大量金融业态正在发生改变,尤其是线上化趋势下,当前银行柜面员工的业务量在减少,线上化也让金融机构开展业务效率更高,故而就出现了员工数量减少的现象。” 浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林认为。

科技人才需求不减反增

《金融时报》记者注意到,银行人员减少其实是结构性的变化,前台操作人员缩编,但是一些后台岗位,如 科技人才、管理人才则一直是求贤若渴

截至2021年末,工商银行金融科技人员3.5万人,占全行员工的8.1%。

2021年,建设银行加大了金融科技人才招聘力度,业务和技术复合型金融科技人才队伍不断壮大。2021 年末,该行金融科技人员数量为15121人,占总人数的4.03%,较上年末提升0.52个百分点。

截至2021年末,交通银行的金融科技人员为4539人,占员工总数的5.03%,较上年末提升0.65个百分点。

值得关注的是, 近些年银行业金融机构对金融科技、数字化人才储备意愿及前瞻性布局意识非常明显。例如,在去年发布的秋季招聘公告里,工商银行公布的海外英才计划、星辰管培生计划等多项计划均指向科技领域;建设银行招收科技型专项人才;民生银行发布的“民芯”计划旨在为该行储备金融科技类人才;中信银行岗位集中在信息科技岗等岗位。

“随着数字化发展,更多金融业务线上化,物理场景智能化,未来金融机构需要大量的人才来支持金融创新,与科技相关的员工数量必定会进一步上升。”业内人士分析称。

有专家建议, 未来既懂商业银行传统业务流程,又懂金融科技的高素质员工和复合型人才将成为“香饽饽”,因此银行相关从业者要调整好心态,加强金融科技业务的学习,不断提高综合金融业务素质,增加自身的硬实力。

标签: 金融科技 金融时报 银行网点 工商银行

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