罕见严惩！上海森洋、上海新兰德两投顾公司被吊销投顾牌照 违规细节全曝光

近日接到监管处罚的投顾公司不在少数，但是直接被吊销证券业务牌照，却着实令市场大跌眼镜。

3月25日，证监会下发行政处罚决定书，决定撤销上海森洋、上海证华（原名上海新兰德）两家机构证券投资咨询服务业务许可，上海证华并被罚款30万元。经查，两家机构存在提供、传播虚假或者误导投资者的信息，向投资人承诺收益等一系列违法事实。

图为证监会发文称撤销两家公司投资咨询服务业务许可

值得注意的是，证监会在处罚文件上，特别细致地介绍了两家投顾公司的违法细节，其中包括向大量客户违规收取咨询服务费，以高收益误导投资者等。

证监会大量披露上海森洋违法细节

上海森洋的违规细节被细致披露。

图为上海森洋被吊销投顾牌照

经查明，上海森洋于2017年3月至2018年5月招聘大量人员，虚构事实进行宣传和展业，吸引客户缴费，共向3034名客户收取了咨询服务费，存在提供、传播虚假或者误导投资者的信息的违法事实，具体表现为：

第一，上海森洋在其网站首页、微信公众号“服务中心”栏目自称为“国内规模最大、投资效益最高的一家投资咨询机构”，该宣传内容缺乏事实根据。

第二，上海森洋业务员通过微信、QQ等网络聊天工具，散布虚假的股票交易截图、盈利信息、聊天记录，或者业务员冒充会员身份与客户聊天，进行虚假宣传，夸大公司实力。

第三，业务员对外宣称客户服务版本级别越高，推荐的分析师就越专业，以此吸引客户提高服务版本等级，缴纳更多会员费，但实际上存在安排客服人员冒充分析师、随机分配分析师而非按照服务收费等级分配分析师等行为。

证监会还指出，上海森阳还存在向投资人承诺收益的违法事实，其业务员在营销过程中对投资人说类似于“预期收益不低于X%”“肯定能挣钱”等话语。证监会对上海森洋话术资料中大量存在承诺收益的违法内容予以部分披露，内容如下：

问：“和你们公司合作就能赚钱吗？”

答：“那肯定是没问题……我们做到一个大赚小赔，到最后都是赚钱的就行了……”。

问：“如果我亏了怎么办？”

答：“那是不可能的事，现在是行情这么好，你做都能赚钱，那我们机构做还能亏本吗？我们帮助你赚钱的能力绝对具备。”

问：“那万一还是亏了怎么办？”

答：“……只要能够充分发挥我们公司专业的优势，严格按照我们公司的操作体系去选股操作，就一定能够避免这个万一。”

答：“一个月下来获利10-15%是绝对没有问题的”

答：“如果我们老师明天上午带你操作布局，到下午至少4到5个点可以让你看到，三天内做个10%一点问题都没有。”

答：“森洋的历史，森洋的口碑，金老师的实力都可以保证我们一定可以帮你赚到钱。其实你没有什么好担心的。”

证监会表示，上海森洋提供、传播虚假或者误导投资者信息的行为违反了2005年《证券法》第一百七十一条第一款第四项和《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）第二十一条的规定；向投资人承诺收益的行为违反了2005年《证券法》第一百七十一条第一款第五项和《暂行办法》第二十四条第二项的规定，上述行为构成2005年《证券法》第二百二十六条第三款所述违法行为，并且情节严重。

证监会还称，上海森洋的上述违法行为严重破坏行业规则、扰乱市场秩序，致使广大投资者遭受巨大经济损失，社会影响特别恶劣，相关人员已构成诈骗罪，依法承担刑事责任。

上海证华“五宗罪”

上海证华不仅被撤销了相关牌照，还被处以30万罚款。

在证监会发出的行政处罚决定书中，证监会列出了上海证华的“五宗罪”：

一是未按照规定保存有关文件和资料；

二是提供、传播虚假或者误导投资者的信息；

三是向投资人承诺收益；

四是未按照规定提出业务场所及有从业资格的业务人员变更报告、办理变更手续；

五是未取得从业资格人员从事证券投资咨询业务；

具体内容如下：

未按照规定保存有关文件和资料。上海证华未对营销过程中建立的用于对外宣传的“上海新兰德体验222群”“何仙姑粉丝福利群”“上海新兰德权卫交流群”“上海新兰德投顾交流群”等多个微信群予以留痕；未完整保存签约客户沈某英等的营销留痕记录；在向客户沈某英等提供投资顾问服务过程中未保存相关微信语音等沟通内容。

提供、传播虚假或者误导投资者的信息。上海证华提供给客户使用的手机应用上宣传投资顾问周某是“剑桥大学及牛津大学的公派硕士”“北京大学的金融硕士”“清华大学的特聘讲师”“曾在国内著名基金公司执业”“2011年创造7倍年化收益”“年化收益从未低于50%”，上述宣传与事实不符。

此外，曹某超、曹某英、王某弟、罗某等人于2015年11月至2019年8月负责经营上海新兰德安徽分公司期间，该公司通过向客户夸大宣传公司“首席老师”“核心团队”实力、诱骗客户加入“核心QQ群”、虚构与私募等机构合作拉升股票的计划等手段，骗取客户信任，共向805名客户收取了服务费用。

向投资人承诺收益。上海证华部分员工在营销及服务过程中使用承诺收益的话术，如“股票已确定，参加你就能赚钱”“1000块跟我们老师操作1个月初步15%以上”“如果您跟上赚到了，100万直接赚30万，50万直接赚15万”“预期收益28%”等。

未按照规定提出业务场所及有从业资格的业务人员变更报告、办理变更手续。上海证华武汉分公司于2017年7月11日变更营业地址，未按规定在业务场所发生变更之日起五个工作日内向湖北证监局提出变更报告、办理变更手续；上海证华福州分公司于2019年2月前后变更经营地址，未按规定在业务场所发生变更之日起五个工作日内向福建证监局提出变更报告、办理变更手续；上海证华武汉分公司投资顾问张某、楼某翔、谢某、曹某宁、刘某离职，投资顾问兰某翔、杨某、彭某翔、付某平、罗某1、李某入职，均未按规定在五个工作日内向湖北证监局提出变更报告、办理变更手续。

未取得从业资格人员从事证券投资咨询业务。上海证华员工朱某刚、赵某、李某1未取得证券投资咨询从业资格，但是在展业过程中提供了“可以减仓做t”“想买可以试试，应该亏不了”“现在就可以轻仓”等具体投资建议。

证监会指出，上海证华的上述违法行为严重破坏行业规则、扰乱市场秩序，致使广大投资者遭受巨大经济损失，社会影响特别恶劣。于此，证监会决定，撤销上海证华证券服务业务许可，并处以30万元罚款。

投资咨询公司合规意识有待提高

监管趋严下，投资咨询公司更应该洁身自好。财联社记者注意到，近期，已有多家投资咨询机构及个人因在开展投顾业务时合规出现问题而收到罚单。

3月23日，和讯科技被北京证监局责令改正。北京证监局指出，该公司在开展证券投资咨询业务过程中，存在证券投资顾问业务推广和客户招揽行为不规范，对过往业绩进行误导性的营销宣传，对证券投资顾问业务推广环节留痕管理不到位等问题，违反了《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定。

3月18日，安徽证监局发布消息称，向上海启明星云数据技术有限公司出具监管决定书，经查，该公司存在人员管理混乱，公司花名册、劳动合同、工资表上的员工名单不一致，部分员工违规开展与自身职务相冲突的业务等内部控制不健全问题。由于违反《证券投资顾问业务暂行规定》，该公司被采取责令暂停新增客户措施。

同日，安徽证监局也对武汉中证通投资咨询有限公司合肥分公司采取了责令改正的措施。经查，该公司存在实际经营地址与工商注册地址不符，员工管理混乱，业务环节留痕不到位，财务未交总部统一管理等多个问题，违反了《证券投资顾问业务暂行规定》的相关规定。

3月2日，山东监管局于对山东神光司采取责令改正的行政监管措施。经查，该公司在开展证券投资咨询业务中，存在向客户发送误导性信息和变相承诺收益的情况，由此违反了《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定。

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