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年内永续债发行规模3871亿元

2020-09-02 10:48:03 来源:证券日报网

刚刚过去的8月份,发行永续债的银行数量进一步增长。随着上个月3家银行成功发行永续债,年内发行永续债的银行数量已达到20家,发行永续债22只(农业银行、泸州银行各发行两期),而去年全年仅有15家。

与此同时,在发行永续债的银行中,中小银行逾七成,永续债成为此类银行扩充资本补充渠道的关键一环。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林在接受《证券日报》记者采访时表示,随着各方面支持政策的出台和落地,中小银行利用发行永续债补充资本充足率的效果是显著的。他指出,中小银行频繁成功发行永续债,将对此类银行支持当地中小企业发展、输血实体经济融资起到较大帮助。

年内永续债发行规模3871亿元

今年以来,在支持银行多种方式进行资本补充的大背景下,各类银行纷纷利用多种融资方式补充资本。

外源性的银行资本补充包括二级资本债、优先股、可转债、永续债、IPO等渠道,而自2019年1月份中国银行首次成功发行400亿元的永续债后,国内商业银行永续债发行进入快车道。自去年起,发行永续债俨然成了商业银行进行资本补充的最重要工具,被各家银行广为运用。

据同花顺iFinD数据显示,截至目前,今年20家发行永续债的银行发行金额合计达3871亿元。在已发行永续债的银行中,虽然包括了邮储银行、农业银行、平安银行这样的国有大行或股份制银行,但城商行、农商行这类的中小银行才是永续债发行大军中的真正主角。

刚刚过去的8月份,银行永续债发行依旧火热,虽然在发债规模上较7月份有所下滑,但发债银行数量为3家,环比增加1家。

盘和林在接受《证券日报》记者采访时表示,在国际资本市场,永续债是比较成熟的金融产品。永续债并不规定到期期限或期限很长,持有人不能要求清偿本金,但可按期取得利息。因为上述特点,永续债被称为商业银行的“补血”神器。国内商业银行资本补充的压力很大,尤其是一些中小银行的资本充足率在监管红线边缘,为了支持中小企业及自身发展,永续债这种资本补充工具正愈来愈多地为中小银行所运用。

中小银行成永续债发行主力

伴随着发行永续债银行数量的不断增加,永续债的发行银行范围也在逐步扩大,呈现出由大型银行向中小银行、由上市银行向非上市银行扩散的趋势。据本报记者统计,在年内20家发债银行中,除了中国银行、农业银行、邮储银行、平安银行、招商银行这5家国有大行及股份行外,其余15家发行永续债的全部为中小银行,包括13家农商行、1家城商行和1家民营银行,中小银行所占比例高达75%。由此不难看出,在政策的支持下,发行永续债的中小银行占比得到了显著提高。

一直以来,商业银行资本补充需求始终强烈,而由于大型银行多为上市银行,资本补充渠道及工具更为广泛。中小银行在资本补充方面则手段较少,通过补充资本增强抵御风险能力,已是这类银行的迫切需求。由于中小银行所服务的对象多为中小企业,在服务实体经济过程中所扮演的角色愈发重要,通过拓宽中小银行资本补充渠道,不但让这些中小银行运行更加稳定,巩固自身的风险抵御能力,也能更好地服务小微企业。

东方金诚首席宏观分析师王青在接受《证券日报》记者采访时表示,当前商业银行整体呈现出“缺资本”状态,而这种情况在中小银行身上表现得更为明显。一些中小银行资本充足率已跌破监管红线,资本补充压力较大,中小银行资本补充需求还有上升趋势。

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