银行保险机构董事监事履职考核表尘埃落定

银行保险机构董事监事履职考核表尘埃落定。继今年2月银保监会发布征求意见稿后，5月31日，《银行保险机构董事监事履职评价办法(试行)》(以下简称《办法》)正式颁布，并将于7月起实施。《办法》不设置优秀、良好等类别，明确将履职评价结果分为称职、基本称职和不称职三个类别。北京商报记者注意到，董事监事若多次开会缺席将不得评为称职、对银行重大违法违规违纪问题隐匿不报等行为将被评为不称职。对此，分析人士指出，监管部门加快补齐监管“短板”，进一步完善董事监事履职评级体系，规范银行保险机构董事监事履职行为，将推动董事监事履职的质效，完善公司治理，确保公司可持续发展。

开会频繁缺席、重大违法违规隐匿不报等成“雷区”

为进一步规范银行保险机构董事监事履职行为，提升董事监事履职质效，银保监会发布了董事监事履职评价办法(试行)。《办法》明确将履职评价结果分为称职、基本称职和不称职三个类别，重点列举了董事监事不得评为称职以及评为不称职的相关情形。

其中第三十四条提到，董事监事出现以下情形之一的，当年不得评为称职，包括该年度内未能亲自出席三分之二以上的董事会、监事会现场会议;资本充足率、资产质量、偿付能力等主要监管指标未达到监管要求，董事监事未及时提出意见建议并依责推动有效整改;股权和关联交易管理严重违规，经营战略出现重大偏差，风险管理政策出现重大失误，内部控制体系存在明显漏洞，董事未及时提出意见或修正要求;监事会未能按照要求有效履行在经营战略、风险管理、内部控制、财务会计、激励约束机制等方面的监督职责，监事未及时提出意见并推动有效整改等行为。

而第三十五条则指出，董事监事存在泄露秘密，损害银行保险机构合法权益的;在履职过程中接受不正当利益，或者利用董事监事地位谋取私利的;参与或协助股东对银行保险机构进行不当干预，导致银行保险机构出现重大风险和损失的;隐瞒重要事实、提供虚假材料或参与银行保险机构编造虚假材料;对银行保险机构及相关人员重大违法违规违纪问题隐匿不报;对履职评价发现的严重问题拒不改正等行为，应当被评为不称职。

北京商报记者注意到，在现行《保险机构独立董事管理办法》中，独立董事履职年度评价划分为优秀、良好、合格和不合格四种评价结果，而《办法》则改变了此种评价标准。对此，银保监会有关部门负责人在答记者问时表示，出台《办法》的目的不在于评优，而是为了规范董事监事履职行为，推动提升履职质效。

基本称职、不称职将遭哪些“惩罚”

对于《办法》出台的意义，银保监会有关负责人表示，董事监事忠实勤勉地履职，是银行保险机构公司治理有效性的基础。近年来，监管部门发现，不少董事监事存在履职不尽责、不规范的问题，有的甚至违法违规。比如，有的董事监事独立性严重缺失，盲目屈从于提名股东或机构“一把手”个人意志;有的工作流于形式，基本不发表实质性意见，甚至长期不出席会议;有的董事监事无法获得履职所必需的机构经营管理信息，难以有效履职。相关问题已成为影响银行保险机构董事会和监事会运行质效的重要原因，必须尽快采取措施予以解决。

那么，对于履职评价结果为“基本称职”“不称职”的董事监事，监管将进行哪些约束?《办法》指出，对履职评价结果为“基本称职”的董事、监事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事、监事本人提出限期改进要求。董事会和监事会应当为相关董事、监事改进履职提供必要的帮助和支持。

对被评为“不称职”的董事、监事，银行保险机构董事会、监事会应向其问责。依据本办法相关条款被评为“不称职”的董事监事，可由其主动辞去职务,或由银行保险机构按照有关程序罢免并报告监管部门，同时相应扣减其作为董事监事的部分或全部薪酬。董事监事违法违规履职给银行保险机构造成损失的，银行保险机构应当追偿。董事监事涉嫌犯罪的，银行保险机构应当及时移送司法机关。

在光大银行金融市场部分析师周茂华看来，针对近年来部分银行保险机构的董事监事存在履职不尽责、不规范的问题，监管部门加快补齐监管“短板”，进一步完善董事监事履职评级体系，规范银行保险机构董事监事履职行为，将推动董事监事履职的质效，完善公司治理，确保公司可持续发展。

资深金融监管政策专家周毅钦指出，近年来中小型商业银行、保险公司中发生了不少机构经营风险事件。事后核查发现，冰冻三尺非一日之寒，在公司经营现状不断劣变过程中，不少拿着高额收入的董事、监事并没有站出来及时遏制违法违规行为，起到监督、制衡董事会、监事会的作用，而是同流合污、放任自由，最终导致银行保险机构发生严重违规股权和关联交易，经营战略出现重大偏差，风险管理政策出现重大失误，对银行保险机构及相关人员重大违法违规违纪问题也隐匿不报。所以《办法》的出台就是要淘汰那些拿着高额薪酬但没有忠实勤勉履职的董事、监事们。对“不称职”的董事、监事，银行保险机构将应向其问责，由其主动辞去职务,或者进行罢免。奖罚分明，恩威并重，方能规范董事监事的履职行为。记者孟凡霞实习记者李海颜

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